韓國(guó)金融情報(bào)機(jī)構(gòu) (FIU) 發(fā)現(xiàn) Upbit 存在 500,000 至 600,000 起涉嫌違反了解你的客戶 (KYC) 要求的行為

韓國(guó)金融情報(bào)部門 (FIU) 在該國(guó)最大的加密貨幣交易所 Upbit 發(fā)現(xiàn)了 500,000 至 600,000 起涉嫌違反了解你的客戶 (KYC) 要求的事件。

這一發(fā)現(xiàn)是在對(duì) Upbit 營(yíng)業(yè)執(zhí)照續(xù)簽申請(qǐng)進(jìn)行仔細(xì)審查時(shí)發(fā)現(xiàn)的，引發(fā)了人們對(duì)潛在法律和監(jiān)管后果的擔(dān)憂。

Upbit 上潛在的 KYC 違規(guī)

據(jù)韓國(guó)金融界內(nèi)部消息人士透露，金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的調(diào)查結(jié)果是自八月下旬開(kāi)始的密集檢查的結(jié)果。這些違規(guī)行為與 Upbit 客戶驗(yàn)證流程的失誤有關(guān)，而客戶驗(yàn)證流程是反洗錢 (AML) 和反恐融資 (CTF) 措施的重要組成部分。

違規(guī)的例子包括盡管身份證明文件不完整或模糊但賬戶仍被批準(zhǔn)。據(jù)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)稱，這可能會(huì)助長(zhǎng)洗錢等非法活動(dòng)。

據(jù)報(bào)道，Upbit 的一名官員以保密條款為由，沒(méi)有對(duì)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)正在進(jìn)行的審查發(fā)表評(píng)論。然而，隨著金融當(dāng)局核實(shí)所標(biāo)記案例的有效性，該交易所的運(yùn)營(yíng)未來(lái)仍懸而未決。每次違規(guī)可能面臨最高 1 億韓元（約 75,000 美元）的罰款。

這并不是 Upbit 第一次受到審查。由于該交易所在當(dāng)?shù)丶用苁袌?chǎng)的主導(dǎo)地位，韓國(guó)當(dāng)局一直對(duì)其進(jìn)行監(jiān)控。值得注意的是，這是南亞地區(qū)交易量最大的。

據(jù) BeInCrypto 報(bào)道，韓國(guó)立法者最近對(duì) Upbit 展開(kāi)調(diào)查。此次調(diào)查的重點(diǎn)是圍繞交易平臺(tái)構(gòu)建的虛擬資產(chǎn)市場(chǎng)的壟斷結(jié)構(gòu)。同樣，眾所周知，Upbit 上的上市會(huì)引起重大市場(chǎng)波動(dòng)，從而引發(fā)有關(guān)透明度和公平做法的問(wèn)題。

Upbit 列表仍然存在爭(zhēng)議

最近，Upbit 擴(kuò)大 Uniswap (UNI) 交易對(duì)的舉措導(dǎo)致去中心化交易所代幣的交易量激增 150%。同樣，隨著交易對(duì)的擴(kuò)張，該交易所的受歡迎程度也將貓狗世界（MEW）推向了新的高峰。其他受益于 Upbit 交易活動(dòng)的代幣包括 Injective (INJ) 和現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn) (RWA) 代幣 Ondo Finance (ONDO)。

盡管如此，我們無(wú)法忽視韓國(guó)交易者普遍參與“拉高拋售”計(jì)劃，尤其是山寨幣。正如 CryptoQuant 首席執(zhí)行官 Ki Yong Ju 所指出的，一些交易者利用 Upbit 的上市人為抬高代幣價(jià)格，然后將其出售，使其他投資者蒙受損失。

“具有諷刺意味的是，韓國(guó)加密貨幣交易者喜歡拉高和拋售山寨幣，”Young Ju 指出，并通過(guò)視頻進(jìn)行演示。

此外，交易者傾向于利用泡菜溢價(jià)，即韓國(guó)和海外交易所之間的價(jià)格差距。雖然這些做法與 Upbit 的管理層沒(méi)有直接關(guān)系，但該交易所的上市對(duì)市場(chǎng)有著不可否認(rèn)的影響。

與此同時(shí)，即使面對(duì)持續(xù)的監(jiān)管挑戰(zhàn)，Upbit 最近也采取了措施來(lái)提高透明度和用戶保護(hù)。 7月，該交易所根據(jù)新頒布的《虛擬資產(chǎn)用戶保護(hù)法》首次公開(kāi)披露信息。這證明了 Upbit 的財(cái)務(wù)穩(wěn)定性、用戶資產(chǎn)持有量和風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐，反映了 Upbit 為適應(yīng)不斷變化的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)所做的努力。

此外，Upbit 在全球合規(guī)性方面也取得了長(zhǎng)足進(jìn)步。一月份，它獲得了新加坡金融管理局（MAS）頒發(fā)的數(shù)字支付令牌服務(wù)許可證。這一里程碑是在同一監(jiān)管機(jī)構(gòu)早些時(shí)候有條件批準(zhǔn)之后實(shí)現(xiàn)的。該許可證反映了 Upbit 對(duì)遵守國(guó)際市場(chǎng)監(jiān)管的承諾，即使它在國(guó)內(nèi)面臨審查。

盡管如此，金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的調(diào)查結(jié)果可能會(huì)對(duì) Upbit 在國(guó)內(nèi)和國(guó)際上產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響。雖然金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)尚未公布明確結(jié)論，但潛在違規(guī)規(guī)?？赡軙?huì)導(dǎo)致巨額罰款。

此外，除了聲譽(yù)受損之外，此案還可能引發(fā)有關(guān)韓國(guó)不斷發(fā)展的加密行業(yè)的 KYC 實(shí)踐和監(jiān)管合規(guī)性的更廣泛討論。 Upbit 作為市場(chǎng)領(lǐng)導(dǎo)者的影響力使其行動(dòng)尤為重要。除了主導(dǎo)韓國(guó)的交易量之外，Upbit 還塑造了趨勢(shì)和代幣采用率。

以上是韓國(guó) Upbit 加密貨幣交易所因潛在的 KYC 違規(guī)行為而面臨審查的詳細(xì)內(nèi)容。更多信息請(qǐng)關(guān)注PHP中文網(wǎng)其他相關(guān)文章！